Приложение к Постановлению от 27.02.2008 г № 47 План
План мероприятий на 2008 - 2010 годы по реализации стратегии развития банковского сектора республики башкортостан на период до 2010 года
| N п/п | Наименование мероприятия | Исполнитель | Форма представления | Срок исполнения, годы | Ожидаемый результат |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1. Институциональное развитие | |||||
| 1.1. | Сохранение достигнутого уровня охвата территории Республики Башкортостан сетью банковских подразделений | Кредитные организации | Запись в книге государственной регистрации кредитных организаций | 2009 - 2010 | Сохранение доступности банковских подразделений для клиентов |
| 1.2. | Заключение агентских соглашений УФПС РБ филиалом ФГУП "Почта России" с кредитными организациями на предоставление отдельных видов банковских услуг | УФПС РБ - филиал ФГУП "Почта России" (по согласованию); кредитные организации | Соглашения с кредитными организациями | 2009 - 2010 | Расширение доступности банковских услуг |
| 2. Расширение ресурсной базы и повышение капитализации | |||||
| 2.1. | Привлечение в капиталы кредитных организаций стратегических и миноритарных акционеров | Кредитные организации | Уставы кредитных организаций | 2009 - 2010 | Расширение возможностей по привлечению ресурсов в капиталы кредитных организаций, повышение стабильности банковской деятельности |
| 2.2. | Получение кредитными организациями независимых кредитных рейтингов от ведущих рейтинговых агентств | Кредитные организации | Свидетельство о присвоении рейтинга | 2009 - 2010 | Повышение инвестиционной привлекательности эмиссионных ценных бумаг кредитной организации, снижение стоимости привлеченных ресурсов |
| 2.3. | Размещение временно свободных денежных средств государственных унитарных предприятий и акционерных обществ с участием государства на депозитах в кредитных организациях | Минфин РБ; кредитные организации | Договоры | 2009 - 2010 | Диверсификация размещения государственных денежных средств РБ, расширение возможностей для кредитования республиканских предприятий |
| 2.3.1. | Оперативный мониторинг финансового состояния кредитных организаций, привлекающих временно свободные денежные средства государственных унитарных предприятий и акционерных обществ с участием государства | НБ РБ Банка России (по согласованию) | Заключение | 2009 - 2010 | Обеспечение сохранности государственных денежных средств РБ |
| 3. Создание общих условий для развития банковских услуг | |||||
| 3.1. | Оценка соответствия планов потенциальных участников республиканского рынка банковских услуг приоритетам социальноэкономического развития РБ | НБ РБ Банка России (по согласованию) | Аналитическое заключение | 2009 - 2010 | Повышение роли банков в социальноэкономическом развитии республики; четкое представление кредитными организациями результатов банковской деятельности в республике |
| 3.2. | Актуализация бизнеспланов кредитных организаций, филиалов и других подразделений, действующих на территории РБ, с использованием методов сценарного анализа | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Бизнес-планы (дополнительные приложения к действующим бизнеспланам) | 2009 - 2010 | Соответствие планов деятельности кредитных организаций реальным условиям рынка, наличие согласованных ориентиров развития рынка |
| 3.3. | Обеспечение соответствия текущей деятельности кредитных организаций заявленным планам и ориентирам | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Отчеты кредитных организаций | 2009 - 2010 | Повышение роли банков в социальноэкономическом развитии республики |
| 3.4. | Организация взаимодействия банковского сообщества с кредитными брокерами | АКО РБ (по согласованию) | Соглашения о сотрудничестве | 2009 | Повышение доступности информации о банковских услугах |
| 3.5. | Проведение ежегодного обследования деятельности кредитных организаций в районах и городах республики, подготовка аналитического заключения об обеспеченности районов и городов банковскими услугами | НБ РБ Банка России (по согласованию); кредитные организации | Аналитическое заключение; бюллетень банковской статистики | 2009 - 2010 | Своевременное и достоверное информирование участников рынка банковских услуг о деятельности банковского сектора в территориальном аспекте |
| 3.6. | Обеспечение прозрачности в информировании клиентов об условиях банковских продуктов | Кредитные организации; АКО РБ (по согласованию); НБ РБ Банка России (по согласованию); Управление Роспотребнадзора по РБ (по согласованию) | Договоры; актуальная информация, размещенная в сети Интернет на сайтах кредитных организаций, АКО РБ | 2009 - 2010 | Снижение репутационных рисков, обеспечение качественного обслуживания клиентов, повышение финансовой грамотности населения |
| 3.7. | Использование механизмов государственной финансовой поддержки при получении кредитов системообразующими предприятиями и предприятиями регионального значения, перечень которых утвержден Правительственной комиссией по повышению устойчивости развития российской экономики | Предприятия, включенные в перечень; Минфин РБ; МПВС РБ; Минсельхоз РБ; Минстройтранс РБ; кредитные организации | Соглашения, договоры | 2009 - 2010 | Создание условий для удовлетворения потребностей системообразующих республиканских предприятий в банковских кредитах |
| 3.8. | Использование механизмов обращения взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке | Кредитные организации; АКО РБ (по согласованию) | Договоры залога | 2009 - 2010 | Повышение качества обеспечения кредитов, снижение расходов на взыскание задолженности |
| 3.9. | Разработка программ финансового оздоровления предприятий, контроль за реализацией программ финансового оздоровления со стороны комиссий по финансовому оздоровлению предприятий по курируемым видам экономической деятельности | Министерства; комиссии по финансовому оздоровлению предприятий; НБ РБ Банка России (по согласованию); кредитные организации | Программы, приказы и протоколы | 2009 - 2010 | Создание условий для обеспечения платежеспособного спроса на кредиты со стороны предприятий и предотвращения существенного ухудшения кредитных портфелей банков |
| 3.10. | Организация взаимодействия участников рынка банковских услуг с крупными республиканскими предприятиями для сохранения стабильного социальноэкономического положения РБ | Минфин РБ; МПВС РБ; Минсельхоз РБ; Минстройтранс РБ; НБ РБ Банка России (по согласованию); кредитные организации | Протоколы совещаний | 2009 - 2010 | Создание условий для сохранения достигнутого уровня обеспеченности банковскими услугами экономики республики |
| 3.11. | Аккредитация коллекторских агентств, взаимодействующих с кредитными организациями на территории РБ, в АКО РБ | АКО РБ (по согласованию); кредитные организации | Договоры, соглашения | 2009 - 2010 | Повышение прозрачности коллекторского рынка, обеспечение единой для рынка политики в отношении лиц, не исполняющих обязательства, в условиях кризисных явлений |
| 3.12. | Развитие каналов дистанционного банковского обслуживания | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Бизнес-планы банков (дополнения к бизнес-планам), отчеты об их реализации | 2009 - 2010 | Приближение банковских услуг к потребителям при снижении стоимости услуг и расходов по их предоставлению |
| 3.13. | Информирование органов государственной власти РФ и РБ о текущей ситуации на рынке банковских услуг | НБ РБ Банка России (по согласованию); кредитные организации | Письма главному федеральному инспектору по РБ Аппарата полномочного представителя Президента РФ в Приволжском федеральном округе, в Правительство РБ | 2009 | Мониторинг влияния кризисных проявлений на социальноэкономическое положение республики |
| 4. Инвестиционное и инновационное кредитование | |||||
| 4.1. | Кредитование инвестиционных и инновационных проектов РБ | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Кредитные договоры | 2009 - 2010 | Достижение плановых показателей кредитования инвестиционных и инновационных проектов РБ |
| 4.2. | Регулярное информирование кредитных организаций об имеющихся крупных инвестиционных и инновационных проектах, реализуемых в РБ | МПВС РБ; НБ РБ Банка России (по согласованию); кредитные организации | Каталоги инвестиционных и инновационных проектов РБ | 2009 - 2010 | Информирование банковского сообщества о спросе на банковские услуги со стороны реального сектора экономики |
| 4.3. | Разработка и реализация положения о субсидировании процентных ставок по кредитам коммерческих банков, предоставляемым субъектам инновационной деятельности | МПВС РБ; кредитные организации | Проект постановления Правительства РБ | 2009 - 2010 | Повышение привлекательности заемных средств при финансировании инвестиционных и инновационных проектов |
| 4.4. | Мониторинг участия кредитных организаций в реализации программ инвестиционной и инновационной деятельности предприятий реального сектора экономики | НБ РБ Банка России (по согласованию); МПВС РБ; кредитные организации | Аналитическое заключение | 2009 - 2010 | Своевременная оценка возможностей достижения требуемых объемов кредитования инвестиционной и инновационной деятельности |
| 4.5. | Использование активов, находящихся в государственной собственности в качестве обеспечения по кредитам, предоставленным на реализацию крупных инвестиционных проектов, имеющих важное социальноэкономическое значение | Минземимущество РБ; кредитные организации | Договоры залога | 2009 - 2010 | Увеличение объемов кредитования проектов, имеющих важное социальноэкономическое значение |
| 5. Кредитование агропромышленного комплекса | |||||
| 5.1. | Кредитование мероприятий Республиканской программы развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2009 - 2012 годы | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Кредитные договоры | 2009 - 2010 | Достижение плановых параметров кредитования Республиканской программы |
| 5.2. | Развитие новых кредитных продуктов для сельскохозяйственных товаропроизводителей и малых форм хозяйствования | Кредитные организации | Кредитные договоры | 2009 - 2010 | Увеличение объемов кредитной поддержки приоритетных национальных проектов, расширение доступности кредитов для малых форм хозяйствования |
| 5.3. | Реализация механизма субсидирования затрат на уплату процентов по займам (кредитам), полученным гражданами, ведущими личное подсобное хозяйство, крестьянскими (фермерскими) хозяйствами, сельскохозяйственным и потребительскими кооперативами | Минсельхоз РБ; кредитные организации | Проект постановления Правительства РБ | 2009 | Расширение возможностей сельского хозяйства региона при сохранении расходов бюджета республики |
| 6. Кредитование малого бизнеса | |||||
| 6.1. | Реализация механизма предоставления поручительств по обязательствам субъектов малого предпринимательства и организаций, образующих инфраструктуру поддержки малого и среднего предпринимательства, за счет средств гарантийного фонда | Государственный комитет РБ по предпринимательству и торговле; Фонд развития и поддержки малого предпринимательства РБ | Республиканская программа государственной поддержки малого предпринимательства в РБ; договоры поручительства | 2009 - 2010 | Обеспечение обязательств субъектов малого предпринимательства по банковским кредитам |
| 6.2. | Реализация механизма субсидирования затрат на уплату процентов по кредитам субъектам малого предпринимательства и организациям, образующим инфраструктуру поддержки малого и среднего предпринимательства, в том числе на начальной стадии становления бизнеса | Государственный комитет РБ по предпринимательству и торговле; МПВС РБ; Минфин РБ; Фонд развития и поддержки малого предпринимательства РБ | Проект постановления Правительства РБ | 2009 - 2010 | Создание условий для кредитования малого предпринимательства на начальной стадии развития |
| 6.3. | Информирование кредитных организаций об инвестиционных проектах, реализуемых субъектами малого и среднего предпринимательства в муниципальных районах и городских округах республики | Минэкономразвития РБ; АКО РБ (по согласованию); администрации муниципальных районов и городских округов РБ (по согласованию) | Перечень инвестиционных проектов, формируемый Минэкономразвития РБ и размещаемый в сети Интернет на сайтах АКО РБ и Минэкономразвития РБ | 2009 - 2010 | Создание условий для удовлетворения потребностей средних и малых предприятий в инвестиционных кредитах |
| 6.4. | Мониторинг взаимодействия кредитных организаций республики с субъектами малого и среднего предпринимательства по реализации инвестиционных проектов | АКО РБ (по согласованию) | Отчет о ходе реализации инвестиционных проектов | 2009 - 2010 | Повышение роли кредитных организаций в финансировании инвестиционных проектов |
| 6.5. | Публикация информации о кредитных продуктах республиканских банков для малого и среднего бизнеса | Государственный комитет РБ по предпринимательству и торговле; АКО РБ (по согласованию); кредитные организации | Актуальная информация, размещенная в сети Интернет на сайтах Государственного комитета РБ по предпринимательству и торговле и АКО РБ | 2009 - 2010 | Повышение информированности предпринимателей о кредитных продуктах для малого и среднего бизнеса |
| 6.6. | Разработка и реализация мер по привлечению ресурсов крупных инвесторов (государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" и др.) для финансовой поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства | Кредитные организации; МПВС РБ; Государственный комитет РБ по предпринимательству и торговле | Соглашения, договоры | 2009 - 2010 | Создание условий для удовлетворения потребностей субъектов малого и среднего предпринимательства республики в заемных средствах |
| 7. Обслуживание физических лиц | |||||
| 7.1. | Кредитование мероприятий приоритетного национального проекта "Доступное и комфортное жилье гражданам России" | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Кредитные договоры | 2009 - 2010 | Удовлетворение потребностей населения республики в ипотечных кредитах |
| 7.2. | Использование механизма ипотечного кредитования при социальной ипотеке и реализации проектов по малоэтажному жилищному строительству | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию); Минстройтранс РБ; ГУП Фонд жилищного строительства РБ; ОАО "Уфимское городское агентство ипотечного кредитования" (по согласованию) | Кредитные договоры | 2009 - 2010 | Увеличение объемов жилищного строительства, обеспечение доступности жилья для населения |
| 7.3. | Заключение в соответствии с законодательством соглашения между Правительством РБ и ОАО "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию", направленного на увеличение лимитов выкупа закладных по ипотечным жилищным кредитам и утверждение долгосрочных графиков выкупа закладных у кредитных организаций РБ | Минстройтранс РБ; Минфин РБ; АКО РБ (по согласованию) | Проект соглашения | 2009 | Увеличение объемов ипотечного жилищного кредитования |
| 7.4. | Реализация федеральных программ по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов заемщиков, потерявших работу из-за финансового кризиса | ОАО "Уфимское городское агентство ипотечного кредитования" (по согласованию); кредитные организации | Договоры, соглашения | 2009 - 2010 | Финансовая поддержка граждан, не способных погашать ипотечные кредиты |
| 7.5. | Реализация проекта "Автоматизированная информационная система "Социальная карта Башкортостана" | Минфин РБ; Минтруд РБ; Минстройтранс РБ; Минздрав РБ; Минжилкомхоз РБ; Минобразования РБ; МПВС РБ; РФОМС РБ; ГУ ОПФ РФ по РБ (по согласованию); УФНС по РБ (по согласованию); кредитные организации; ОАО "Башкирский регистр социальных карт" (по согласованию); НБ РБ Банка России (по согласованию) | Отчеты в Правительство РБ | 2009 - 2010 | Адресное предоставление государственной социальной помощи, планирование мер социальной поддержки населения |
| 8. Повышение устойчивости банковского сектора | |||||
| 8.1. | Совершенствование управления кредитным риском в кредитных организациях | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Отчетность кредитных организаций | 2009 - 2010 | Снижение уровня кредитного риска и повышение качества кредитных портфелей банков |
| 8.2. | Организация управления операционным риском в кредитных организациях в соответствии с рекомендациями Банка России | Кредитные организации | Внутренние документы кредитных организаций | 2009 - 2010 | Улучшение организации управления операционными рисками |
| 8.3. | Совершенствование управления риском ликвидности в кредитных организациях | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Отчетность кредитных организаций | 2009 - 2010 | Снижение риска потери ликвидности и текущего состояния ликвидности кредитных, организаций; своевременное и полное исполнение кредитными организациями обязательств перед клиентами в условиях недостатка (кризиса) ликвидности на рынке |
| 8.4. | Подготовка к внедрению новых международных подходов к оценке достаточности капитала банка (присоединение России к соглашению "Базель II") | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Предложения в Банк России, планы мероприятий, отчеты кредитных организаций | 2009 - 2010 | Выполнение кредитными организациями новых требований к достаточности их капитала |
| 8.5. | Повышение качества стратегического управления в кредитных организациях | Кредитные организации | Внутренние документы кредитных организаций | 2009 - 2010 | Своевременное реагирование кредитных организаций на изменение условий ведения бизнеса |
| 8.6. | Проведение стресстестирования по вопросам вероятного снижения качества активов и ликвидности кредитных организаций | Кредитные организации; НБ РБ Банка России (по согласованию) | Внутренние документы кредитных организаций | 2009 | Обеспечение готовности кредитных организаций к стрессовым (кризисным) ситуациям |
| 8.7. | Развитие системы банковских электронных срочных платежей Банка России | НБ РБ Банка России (по согласованию); кредитные организации | Решение о включении кредитной организации в состав участников системы банковских электронных срочных платежей | 2009 - 2010 | Повышение устойчивости республиканской банковской системы к распространению системных и расчетных рисков |
| 8.8. | Формирование активов в соответствии с внутренними документами организаций, предоставляющих возможности рефинансирования и получения кредитных ресурсов (в том числе нормативными документами Банка России) | Кредитные организации | Генеральные соглашения о предоставлении Банком России кредитов (в том числе без обеспечения), договоры | 2009 - 2010 | Увеличение возможностей кредитных организаций по получению дополнительной ликвидности |
| 8.9. | Утверждение положения по антикризисной коммуникационной политике кредитных организаций | АКО РБ (по согласованию); кредитные организации; СМИ | Решение АКО РБ | 2009 | Формирование единого подхода к информационной политике на рынке, в том числе в условиях кризиса |
| 8.10. | Определение и доведение до клиентов условий и процедур реструктуризации задолженности | Кредитные организации | Информация на сайтах и в банковских подразделениях | 2009 | Информирование клиентов о возможностях реструктуризации долга |
| 9. Создание благоприятной конкурентной среды, повышение финансовой грамотности населения | |||||
| 9.1. | Публикация информационноаналитических материалов, статей о банковской системе | АКО РБ (по согласованию); НБ РБ Банка России (по согласованию) | Статьи в СМИ | 2009 - 2010 | Повышение доверия населения к республиканскому банковскому сектору |
| 9.2. | Расширение практики публикации отдельных показателей деятельности банковского сектора в разрезе кредитных организаций для нужд банковского сообщества | НБ РБ Банка России (по согласованию) | Пресс-релизы; аналитические статьи; статистические данные | 2009 - 2010 | Создание общего информационного пространства внутри банковского сообщества |
| 9.3. | Проведение эксперимента по организации специального курса по банковской тематике на базе общеобразовательной школы | АКО РБ (по согласованию); НБ РБ Банка России (по согласованию); Минобразования РБ | Специализированная образовательная программа | 2009 | Повышение финансовой грамотности населения |
| 9.4. | Утверждение стандарта социальной ответственности банковского бизнеса | АКО РБ (по согласованию); кредитные организации | Решение АКО РБ об утверждении стандарта | 2010 | Повышение роли банков в социальноэкономическом развитии республики |
| 9.5. | Создание комитета по внесудебному рассмотрению гражданско-правовых споров, фактов недобросовестной конкуренции на рынке банковских услуг | АКО РБ (по согласованию) | Решение АКО РБ о создании комитета | 2009 | Самостоятельное урегулирование взаимоотношений между кредитными организациями |
| 9.6. | Формирование механизмов саморегулирования на рынке банковских услуг в вопросах соблюдения законодательства о конкуренции | АКО РБ (по согласованию) | Протоколы собраний участников АКО РБ | 2009 - 2010 | Обеспечение должной практики ведения банковского бизнеса в регионе |
Список использованных сокращений
АКО РБ - Ассоциация кредитных организаций Республики
Башкортостан
ГУ ОПФ РФ по РБ - государственное учреждение Отделение Пенсионного
фонда Российской Федерации по Республике
Башкортостан
Минжилкомхоз РБ - Министерство жилищно-коммунального хозяйства
Республики Башкортостан
Минздрав РБ - Министерство здравоохранения Республики Башкортостан
Минземимущество РБ - Министерство земельных и имущественных отношений
Республики Башкортостан
Минобразования РБ - Министерство образования Республики Башкортостан
Минсельхоз РБ - Министерство сельского хозяйства Республики
Башкортостан
Минстройтранс РБ - Министерство строительства, архитектуры и транспорта
Республики Башкортостан
Минтруд РБ - Министерство труда и социальной защиты населения
Республики Башкортостан
Минфин РБ - Министерство финансов Республики Башкортостан
Минэкономразвития РБ - Министерство экономического развития Республики
Башкортостан
МПВС РБ - Министерство промышленности и внешнеэкономических
связей Республики Башкортостан
НБ РБ Банка России - Национальный банк Республики Башкортостан
Центрального банка Российской Федерации (Банка
России)
РФОМС РБ - Республиканский фонд обязательного медицинского
страхования Республики Башкортостан
СМИ - средства массовой информации
Управление - Управление Федеральной службы по надзору в сфере
Роспотребнадзора по защиты прав потребителей и благополучия человека по
РБ Республике Башкортостан
УФНС по РБ - Управление Федеральной налоговой службы по
Республике Башкортостан
УФПС РБ - филиал - Управление федеральной почтовой связи по Республике
ФГУП "Почта России" Башкортостан - филиал федерального государственного
унитарного предприятия "Почта России"