Приложение к Постановлению от 12.10.2010 г № 381 Порядок
Порядок размещения средств бюджета республики башкортостан на банковские депозиты
1.ПОНЯТИЯ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В ПОРЯДКЕ
1.1.Требования - установленные законодательством Российской Федерации и Республики Башкортостан требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты.
1.2.Период проведения приема заявок - промежуток времени между временем начала и окончания приема заявок кредитных организаций на участие в отборе заявок для размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты.
(п. 1.2 введен Постановлением Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
1.3.Отбор заявок - отбор заявок кредитных организаций на заключение с Министерством финансов Республики Башкортостан (далее - Министерство) договоров банковского депозита.
1.4.Лимит размещения средств - лимит размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты в кредитных организациях.
1.5.Лимит на средства - максимально допустимая совокупная сумма, в пределах которой средства бюджета Республики Башкортостан могут размещаться на банковские депозиты в Кредитной организации.
1.6.Лимит на заявки - лимит, в пределах которого Кредитная организация может подавать заявки в ходе отбора заявок.
1.7.Депозитный счет - счет, открытый Кредитной организацией Министерству, для учета средств бюджета Республики Башкортостан, перечисленных Кредитной организации на основании договора банковского депозита.
1.8.Депозит (сумма Депозита) - средства бюджета Республики Башкортостан, перечисленные Министерством на Депозитный счет.
1.9.Ставка отсечения - последняя по значению процентная ставка, которая входит в список удовлетворенных заявок.
2.ТРЕБОВАНИЯ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, В КОТОРЫХ МОГУТ РАЗМЕЩАТЬСЯ СРЕДСТВА БЮДЖЕТА РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
2.1.Кредитные организации, в которых могут размещаться средства бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты, должны соответствовать следующим требованиям:
а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую в Центральный банк Российской Федерации уже наступил;
в) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" ("Fitch Ratings") или "Стандарт энд Пурс" ("Standard & Poor's") либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" ("Moody's Investors Service");
г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств бюджета Республики Башкортостан, федерального бюджета;
д) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
3.ЗАКЛЮЧЕНИЕ ГЕНЕРАЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ О РАЗМЕЩЕНИИ СРЕДСТВ БЮДЖЕТА РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
3.1.Средства бюджета Республики Башкортостан могут размещаться на банковские депозиты только в кредитных организациях, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключивших с Министерством генеральное соглашение о размещении средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение), по форме согласно приложению N 1 к настоящему Порядку.
3.2.Министерством осуществляется размещение средств бюджета Республики Башкортостан на банковских депозитах:
3.2.1.По окончании сроков размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковских депозитах (в пределах суммы возврата).
3.2.2.При наличии временного остатка средств на лицевом счете бюджета Республики Башкортостан, превышающего месячный план расходов бюджета Республики Башкортостан.
3.3.Кредитная организация, намеренная привлекать средства бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты, направляет в Министерство письменное обращение о намерении заключить с ним генеральное соглашение (далее - обращение), подготовленное по форме согласно приложению N 2 к настоящему Порядку, с приложением следующих документов:
а) доверенности на подписание генерального соглашения и обращения (при его подписании руководителем кредитной организации доверенность не требуется);
б) заверенной в установленном порядке карточки с образцами подписей и оттиска печати;
в) заверенной кредитной организацией копий учредительных документов кредитной организации;
г) заверенной кредитной организацией копии генеральной лицензии на осуществление банковских операций;
д) копий свидетельств о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации и о государственной регистрации юридического лица.
3.4.Кредитная организация направляет обращение в Министерство заказным письмом с уведомлением о доставке или доставляет нарочным по адресу Министерства.
3.5.Министерство отказывает кредитной организации в принятии обращения в следующих случаях:
а) форма представленного обращения не соответствует форме, указанной в приложении N 2 к настоящему Порядку;
б) на обращении отсутствует подпись уполномоченного лица и (или) оттиск печати;
в) к обращению не приложены документы, указанные в пункте 3.3 настоящего Порядка.
В данных случаях Министерство в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения обращения информирует кредитную организацию об отказе в принятии обращения и возвращает кредитной организации обращение с указанием причин отказа заказным письмом по почтовому адресу.
3.6.При принятии обращения Министерство не позднее двух рабочих дней со дня получения от кредитной организации обращения направляет документы, полученные от кредитной организации, в комиссию для подготовки предложений по заключению генеральных соглашений о размещении средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты (далее - комиссия), создаваемую Правительством Республики Башкортостан.
3.7.Комиссия:
а) рассматривает обращение кредитной организации и иные представленные кредитной организацией документы в целях проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком;
б) в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, в срок не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Министерства документов принимает решение о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и возможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения;
в) в случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, в срок не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Министерства документов принимает решение о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и невозможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения.
3.8.В случае принятия комиссией решения о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, Министерство в течение двух рабочих дней подписывает генеральное соглашение по форме, утвержденной Министерством, регистрирует его и информирует кредитную организацию о месте и времени передачи кредитной организации генерального соглашения в двух экземплярах, а также о месте и времени возврата Министерству кредитной организацией генерального соглашения, подписанного с ее стороны.
3.9.В случае принятия комиссией решения о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, Министерство в течение двух рабочих дней информирует кредитную организацию о невозможности заключения генерального соглашения с указанием причин отказа.
3.10.При получении заключения о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, повторное обращение кредитной организации может быть направлено в Министерство не ранее одного месяца с момента подготовки указанного заключения и только после устранения кредитной организацией несоответствия этим требованиям.
3.11.Кредитная организация не позднее второго рабочего дня со дня получения от Министерства генерального соглашения представляет в порядке, указанном в пункте 3.8 настоящего Порядка, в Министерство генеральное соглашение в двух экземплярах, подписанное со своей стороны.
3.12.Подтверждением получения Министерством подписанного кредитной организацией генерального соглашения является отметка уполномоченного лица Министерства на экземпляре генерального соглашения, остающемся в кредитной организации.
3.13.Информирование кредитных организаций в соответствии с пунктами 3.5, 3.8, 3.9 настоящего Порядка осуществляется Министерством по телефону исполнителя и (или) факсу, электронной почте или по почте на почтовый адрес, указанный в обращении.
3.14.Генеральное соглашение с кредитной организацией подлежит расторжению Министерством в случаях несоответствия кредитной организации требованиям, установленным пунктом 2.1 настоящего Порядка, а также двукратного неисполнения кредитной организацией обязательств по своевременному возврату в течение одного года средств бюджета Республики Башкортостан - сумм депозитов и уплаты начисленных процентов на суммы депозитов по заключенным (действующим и исполненным) с ним договорам банковского депозита.
(п. 3.14 в ред. Постановления Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
3.15.В случае расторжения генерального соглашения Министерство не принимает к рассмотрению обращение кредитной организации, указанное в пункте 3.3 настоящего Порядка, в течение 6 месяцев, следующих за днем расторжения генерального соглашения, даже в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком.
4.ПОДГОТОВКА К РАЗМЕЩЕНИЮ СРЕДСТВ БЮДЖЕТА РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
4.1.Подготовка к размещению средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты в кредитных организациях, заключивших с Министерством генеральные соглашения, осуществляется Министерством путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - заявки).
4.2.Размещение средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется Министерством путем заключения договоров банковского депозита с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключившими с ним генеральные соглашения.
4.3.В целях проведения отбора заявок Министерство:
а) определяет период проведения приема заявок;
б) определяет для предстоящего отбора заявок максимальный размер средств бюджета Республики Башкортостан, размещаемых на банковские депозиты, срок размещения, минимальную процентную ставку размещения этих средств и максимальное количество заявок от одной кредитной организации.
В качестве минимальной процентной ставки размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты принимается опубликованная на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации индикативная ставка MosPrime Rate на рабочий день, предшествующий дню размещения информации о проведении отбора заявок согласно подпункту "г" настоящего пункта на срок:
до 7 дней - MosPrime Rate 1 неделя (MOSPRIME1W);
14 дней - MosPrime Rate 2 недели (MOSPRIME2W);
30 дней - MosPrime Rate 1 месяц (MOSPRIME1М);
60 дней - MosPrime Rate 2 месяца (MOSPRIME2М);
90 дней - MosPrime Rate 3 месяца (MOSPRIME3М);
180 дней - MosPrime Rate 6 месяцев (MOSPRIME6М).
В случае, если срок депозита не совпадает со сроком индикативной ставки, минимальная процентная ставка размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты рассчитывается по следующей формуле:
x - x
max min
% = x + (-----------) x (d - d ),
min d - d min
max min
где:
x - индикативная ставка MosPrime Rate, соответствующая минимальному
min
сроку размещения средств, в интервал которой попадает срок размещения
депозита;
x - индикативная ставка MosPrime Rate, соответствующая максимальному
max
сроку размещения средств, в интервал которой попадает срок размещения
депозита;
d - количество дней индикативной ставки MosPrime Rate,
min
соответствующей минимальному сроку размещения средств, в интервал которой
попадает срок размещения депозита;
d - количество дней индикативной ставки MosPrime Rate,
max
соответствующей максимальному сроку размещения средств, в интервал которой
попадает срок размещения депозита;d - количество дней размещения средств бюджета;
в) определяет период проведения приема заявок, который длится в течение трех дней с момента опубликования информации о размещении средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты, включая день опубликования;
г) определяет дату проведения отбора заявок, время начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок и параметров, указанных в подпункте "б" настоящего пункта;
д) обеспечивает опубликование информации о проведении отбора заявок на сайте www.minfinrb.bashkortostan.ru;
е) организует проведение отбора заявок после 16 часов последнего дня приема заявок.
(п. 4.3 в ред. Постановления Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
4.4.Извещение о проведении отбора заявок кредитных организаций для размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты не является публичной офертой, а выражает только намерение Министерства осуществить размещение данных средств.
(п. 4.4 введен Постановлением Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
5.ПРОВЕДЕНИЕ ПРИЕМА И ОТБОРА ЗАЯВОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
5.1.Направление и прием заявок осуществляются в соответствии со временем начала и окончания приема заявок, указанным в подпункте "в" пункта 4.3 настоящего Порядка.
5.2.Кредитные организации, заключившие с Министерством генеральные соглашения, подают заявки по форме согласно приложению N 3 к настоящему Порядку нарочным по адресу, указанному в составе информации, размещенной в соответствии с пунктом 4.3 настоящего Порядка.
Заявки от одной кредитной организации принимаются в порядке очередности поступления в количестве, не превышающем максимальное количество заявок от одной кредитной организации, установленное для данного отбора заявок.
5.3.Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты, установленной Министерством для проводимого отбора заявок.
5.4.Министерство по окончании приема заявок проверяет соответствие кредитных организаций, подавших заявки согласно положениям пунктов 5.1 - 5.3 настоящего Порядка, требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, а также достоверность и полноту данных, указанных в заявке на день ее подачи, и формирует список кредитных организаций, участвующих в отборе заявок.
В случаях выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, а также недостоверности и неполноты представленных данных кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.
(п. 5.4 в ред. Постановления Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
5.5.Министерство в соответствии с Порядком расчета для кредитной организации лимитов размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты, утвержденном настоящим Постановлением, в зависимости от размера собственных средств (капитала) и уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности кредитной организации рассчитывает для каждой кредитной организации, участвующей в отборе заявок, следующие лимиты размещения средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты:
а) лимит на средства;
б) лимит на заявки.
(п. 5.5 в ред. Постановления Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
5.6.Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, не должен превышать значения лимита на заявки.
5.7.Министерство сопоставляет совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, со значением лимита на заявки данной кредитной организации.
В случае превышения совокупного размера денежных средств, указанного в заявках от одной кредитной организации, над значением лимита на заявки данной кредитной организации заявки принимаются к отбору в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки.
5.8.Министерство по окончании приема заявок формирует сводный реестр заявок согласно приложению N 4 к настоящему Порядку, удовлетворяющих требованиям пунктов 5.1 - 5.3, с учетом положений пункта 5.7 настоящего Порядка (далее - сводный реестр заявок) путем выстраивания заявок в порядке убывания значения процентной ставки и устанавливает значение ставки отсечения.
(п. 5.8 в ред. Постановления Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
5.9.Удовлетворению подлежат заявки, в которых указаны процентные ставки не ниже ставки отсечения. Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки отсечения, не удовлетворяются. В случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже ставки отсечения, Министерство признает отбор заявок несостоявшимся.
5.10.Министерство по итогам проведения отбора заявок размещает в сети Интернет на сайте www.minfinrb.bashkortostan.ru информацию о ставке отсечения на проведенном отборе заявок или сообщает о факте признания проведения отбора заявок несостоявшимся.
5.11.В случае если совокупный размер средств в заявках, содержащих процентные ставки не ниже ставки отсечения, превышает максимальный размер средств бюджета Республики Башкортостан, размещаемых на банковские депозиты, договоры банковского депозита на основе заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения, заключаются на суммы денежных средств, рассчитанные пропорционально долям указанных заявок в общем объеме заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения.
5.12.Отзыв заявки кредитной организацией возможен до времени окончания приема заявок кредитных организаций. В случае отзыва заявки кредитной организации после окончания приема заявок в последующем отборе лимит на заявки для данной кредитной организации устанавливается равным нулю.
(п. 5.12 введен Постановлением Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
5.13.Министерство вправе отказаться от проведения отбора и приема заявок, заключения договора банковского депозита на любом этапе до направления предложения о заключении договора банковского депозита (оферты).
(п. 5.13 введен Постановлением Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
6.ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО ДЕПОЗИТА И ПРОВЕДЕНИЕ РАСЧЕТОВ ПО ДОГОВОРАМ БАНКОВСКОГО ДЕПОЗИТА
6.1.Заключение Министерством договоров банковского депозита по форме согласно приложению N 5 к настоящему Порядку осуществляется в соответствии с условиями генеральных соглашений.
6.2.Договоры банковского депозита заключаются по процентным ставкам, указанным в заявках, но не ниже ставки отсечения.
6.3.Договоры банковского депозита заключаются на суммы денежных средств, указанные в заявках, или в порядке, указанном в пункте 5.11.
6.4.На основании своего решения, принятого в соответствии с пунктом 5.9 настоящего Порядка, в срок не позднее текущего рабочего дня Министерство подписывает договоры банковского депозита с кредитными организациями и доводит до кредитных организаций информацию об оферте по телефону исполнителя и (или) факсу, электронной почте на адрес, указанный в обращении. Кредитные организации обеспечивают получение нарочным оферты на заключение договоров банковского депозита (далее - оферта) по форме согласно приложению N 6 к настоящему Порядку в срок до 11 часов дня, следующего за днем окончания периода приема заявок.
(п. 6.4 в ред. Постановления Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
6.5.Акцепт оферты, полученной кредитной организацией, осуществляется путем подписания договора банковского депозита и направления его нарочным по адресу Министерства в течение дня получения оферты до 16 часов.
Кредитная организация не вправе вносить изменения в договор банковского депозита в момент подписания.
6.6.В случае неполучения от кредитной организации акцепта оферты в соответствии с настоящим Порядком в последующих двух отборах для данной кредитной организации лимит на заявки устанавливается равным нулю.
(п. 6.6 в ред. Постановления Правительства РБ от 01.08.2011 N 257)
6.7.Министерство, в день следующим за днем получения акцепта перечисляет на депозитный счет кредитной организации суммы депозита.
6.8.Возврат суммы депозита производится кредитной организацией в день возврата средств, определенный условиями договора банковского депозита, на счет Министерства в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении и договоре банковского депозита, в порядке, определяемом Министерством.
Уплата процентов на сумму депозита производится кредитной организацией в день возврата депозита, определенный условиями договора банковского депозита, на лицевой счет Министерства в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении, в порядке, определяемом Министерством.
6.9.Министерство ведет сводный реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями, по форме согласно приложению N 7 к настоящему Порядку.